Un planificador financer o un planificador financer personal és un assessor financer qualificat. Practicant en finances personals de servei complet, assessoren clients en inversions, assegurances, impostos, jubilació i planificació patrimonial.
Què fa un planificador financer?
Planificadors financers: què fan
Un planificador financer us guia per assolir les vostres necessitats financeres actuals i els vostres objectius a llarg termini. Normalment, això significa avaluar la teva situació financera, entendre què vols que facin els teus diners per tu (tant ara com en el futur) i ajudar a crear un pla per arribar-hi.
És el mateix un planificador financer que un assessor financer?
Un planificador financer és un professional que ajuda les empreses i les persones a crear un programa per assolir els objectius financers a llarg termini. Assessor financer és un terme més ampli per a aquells que us ajuden a gestionar els vostres diners, incloses les inversions i altres comptes.
Quants diners necessiteu per a un planificador financer?
Quant costa un assessor financer ? El cost de veure un planificador financer pot oscil·lar entre 2.500 i 3.500 dòlars per configurar un pla, i després entre 3.000 i 3.500 dòlars anuals si vostè teniu una relació continuada amb el planificador , segons l'Financial Planning Association (FPA).
Els assessors financers poden robar-vos els diners?
Si el vostre assessor financer va robar diners del vostre compte, això és robatori. Aquests casos impliquenun acte intencionat del vostre assessor financer, com ara transferir diners del vostre compte. Tanmateix, el vostre assessor financer també us podria estar robant si les seves accions o la seva inacció us causen pèrdues financeres.