Qualsevol acte il·legal que impliqui l'ús d'enganys per obtenir diners o altres béns d'una institució financera, o dels dipositants d'un banc, sovint es classifica com a frau bancari. Com altres delictes de frau, el frau bancari implica l'ús d'un "esquema o artifici" per obtenir alguna cosa de valor.
Quina és la sanció per estafar a una institució financera?
(2) per obtenir qualsevol dels diners, fons, crèdits, actius, valors o altres béns propietat d'una institució financera, o sota la custòdia o el control d'aquesta, mitjançant pretextos, representacions falses o fraudulentes, o promeses; serà multat com a màxim 1.000.000 $ o empresonat no més de 30 anys, o tots dos.
Què vol dir defraudar un banc?
Frau bancari es produeix quan s'utilitza informació enganyosa, simulada o falsa per robar a un banc, una entitat financera o els dipositants d'un banc.
Quins són els diferents tipus de fraus financers?
5 tipus de frau financer que us costaran la vostra llibertat
- Apropiació indeguda de fons. El més comú de tots els fraus financers és l'apropiació indeguda de fons. …
- Suborn i corrupció. Un altre tipus comú de frau financer és el suborn. …
- Robot i malversació d'empleats. …
- Robot d'identitat. …
- Esquemes Ponzi.
Pots anar a la presó per mentir al banc?
La sanció per frau bancari variadepenent dels càrrecs exactes als quals s'enfronta l'acusat. Però, en general, els càrrecs de frau bancari inclouen pena de presó i multes. Per exemple, per a una persona condemnada per un delicte de falsedat a la presó estatal, la sentència podria incloure fins a 2 anys de presó i fins a 10.000 dòlars en multes.
