Els fons equilibrats són fons d'inversió que inverteixen diners en diferents classes d'actius, inclosa una combinació d'accions i bons de risc baix o mitjà. Els fons equilibrats inverteixen amb l'objectiu de tant els ingressos com l'apreciació del capital.
Qui hauria d'invertir en un fons equilibrat?
Aquests fons no superen el límit del 65% tal com s'estableix al mandat d'inversió. Els fons equilibrats estan destinats a inversors que requereixen una fusió d'ingressos, seguretat i una apreciació moderada del capital. Durant les carreres alcistes, el fons podrà generar rendiments més elevats gràcies al component de renda variable.
Quin és l'objectiu del fons equilibrat?
Els fons equilibrats són una opció d'inversió única que ofereix exposició tant a valors de renda variable com de deute. La intenció principal d'aquests fons d'inversió és per equilibrar la relació risc-benefici i optimitzar els rendiments de la inversió en fons d'inversió.
Quan hauríeu d'invertir en un fons equilibrat?
"Els fons equilibrats consisteixen tant en valors de renda fixa com en renda variable i poden ser un bon vehicle per als inversors que busquen una solució d'inversió diversificada única", diu Swope. Els inversors que busquen menys volatilitat solen triar fons equilibrats perquè proporcionen ingressos de l'assignació de bons per a una cartera.
Els fons equilibrats són bons per als jubilats?
A la jubilació, un fons equilibrat us permet fer retirades sistemàtiques mantenint una assignació d'actius adequada fàcilment. Aquest plantejamentpot funcionar bé per a aquells que tenen un compte per treure, com ara 100.000 dòlars en un IRA on volen treure 400 dòlars al mes.
