S'han de presentar
CTR sempre que un client faci una transacció en divises que superi els 10.000 $, o per a diverses transaccions si la suma supera els 10.000 $ en un dia.
Quan s'ha de presentar un CTR?
Obligacions de presentació
Un banc ha de presentar electrònicament un informe de transaccions en divises (CTR) per a cada transacció en moneda1 (dipòsit, retirada, canvi de moneda o un altre pagament o transferència) de més de 10.000 $ per, a través o al banc.
Què passa quan es presenta un CTR?
El punt d'un CTR és per notificar a FinCEN transaccions sospitoses. … Es tracta d'un delicte pel qual es podria sancionar tant la persona que realitza la transacció com l'empleat de la institució financera (si l'empleat no va presentar una SAR).
Què activa un informe de CTR?
El requisit d'informes per a un CTR s'activa quan un client bancari inicia una transacció de més de 10.000 $, no quan la completa. Si un client del banc rebutja la transacció o la modifica perquè caigui per sota del llindar, l'empleat del banc ha de presentar un informe d'activitat sospitosa.
Què és el període d'informes de CTR?
Una CTR s'ha de presentar electrònicament dins dels 15 dies naturals següents al dia en què es produeixi la transacció que es pot informar (31 CFR 1010.306(a)(1)). El casino ha de conservar còpies de tots els informes de transaccions en divises (CTR) presentats durant cinc anys a partir de la data de l'informe.
